Global Stocks

Local Stock

Derivatives

For Trader

Mutual Funds

Private Fund

หุ้นกู้ตลาดรอง

Insurance

For Investor

Investment Article

Company Activities

Announcement

Article & Announcement

Interesting Product

Interesting Course

Investment Plan

Footer Menu

Global Futures

EJIP Project

Trading Platform

Bond

Insurance 

Announcement 

Interesting products

Interesting course

About the company

Investment Banking

Work With Us

Apply for independent agent (IFA/ IIA)

FAQs

Fair Dealing Policy

AboutUs

Header Menu

Update Details

จัดพอร์ต TAX Saving Fund ด้วยกลยุทธ์การลงทุนตามช่วงอายุ (As of January 2025)

Home

Update

{type}

{title}

Banner Tax.png

CONCEPT&nbsp; &nbsp; &nbsp;การจัดพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีตามช่วงอายุ เป็นแนวทางการลงทุนระยะยาวที่เน้นประโยชน์ด้านภาษีและสร้างเสถียรภาพทางการเงิน โดยพอร์ตถูกออกแบบให้เหมาะสมกับแต่ละ ช่วงอายุ ตามเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน ทั้งนี้ พอร์ตไม่ได้ถูกออกแบบมาเพื่อการซื้อขายระยะสั้นหรือเก็งกำไร แต่เน้นการถือครองในระยะยาวเพื่อลดความผันผวนของตลาด การกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายยังช่วยเพิ่มความมั่นคงและลดผลกระทบจากความไม่แน่นอนในอนาคต&nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp; &nbsp;แนวทางการจัดพอร์ต แบ่งเงินลงทุนออกเป็นสองส่วน ได้แก่<ul><li>ส่วนนโยบาย (Policy Part) ซึ่งเป็นส่วนกำกับน้ำหนักการลงทุนระหว่างตราสารหนี้กับตราสารทุน โดยจะแสดงผลผ่าน Inner Pie Chart</li><li>ส่วนกลยุทธ์ (Strategic Part) ซึ่งเป็นส่วนกำหนดน้ำหนักการลงทุนในแต่ละประเภทสินทรัพย์ตามสภาวะตลาดในช่วงนั้นๆ (ภายใต้กรอบมุมมองระยะ 12 เดือน) โดยจะแสดงผลผ่าน Outer Pie Chart</li></ul>&nbsp;&nbsp; &nbsp; &nbsp;การคัดเลือกกองทุน จะเลือกจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) เพียงแห่งเดียวที่มีผลิตภัณฑ์หลากหลาย เพื่อให้ปรับพอร์ตได้ง่าย (Portfolio Rebalancing) และช่วยลดต้นทุนค่าธรรมเนียมจากการสับเปลี่ยนกองทุน ส่งผลให้การลงทุนมีประสิทธิภาพมากขึ้น&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/Chart_2_8dfaae338d.svg" alt="อธิบาย Chart จัดพอร์ตลดหย่อนภาษีใหม่เหมาะตามช่วงอายุ (2).svg">&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/4_ddaf383336.svg" alt="4.svg">&nbsp; &nbsp; &nbsp;วัยที่ได้เปรียบในเรื่องการออม และการลงทุน เนื่องจากมีทั้งเวลา และพละกำลังในการหารายได้นานกว่าช่วงวัยอื่น อีกทั้งยังไม่ค่อยมีภาระที่ต้องรับผิดชอบมากนักจึงสามารถเรียนรู้ และหาประสบการณ์การลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงได้ การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับวัยนี้ อาจสูงได้ถึง 90% ซึ่งสามารถเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มีโอกาสเติบโตสูง เช่น หุ้นเติบโต กองทุนรวม หุ้น เนื่องจากความได้เปรียบด้านช่วงเวลา จึงสามารถลองผิดลองถูก เพื่อสะสมประสบการณ์ ส่วนเงินลงทุนที่เหลืออีก 10% ก็ควรลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความปลอดภัย และอัตราดอกเบี้ยที่แน่นอน เช่น เงินฝาก พันธบัตร กองทุนรวม ตราสารหนี้ เพื่อเป็นเงินสำรองในพอร์ตการลงทุน เตรียมไว้สำหรับเข้าสะสมสินทรัพย์เสี่ยงในจังหวะที่มีการย่อตัว&nbsp;&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/5_09992c63e6.svg" alt="5.svg">&nbsp; &nbsp; &nbsp;วัยที่ได้เรียนรู้ในการลงทุนมาบ้างแล้ว รวมถึงทำงานมาสักระยะหนึ่ง เริ่มที่จะต้องวางแผนในการสร้างเนื้อสร้างตัว มีแผนการออมเงินไว้สำหรับซื้อสินทรัพย์ชิ้นใหญ่มากขึ้น เช่น เตรียมเงินไว้สำหรับดาวน์บ้าน ดาวน์รถ การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับวัยนี้ ต้องวางเป้าหมายให้ชัดเจนมากขึ้นกว่าวัยเริ่มต้นทำงาน จากที่เคยรับความเสี่ยงได้เต็มที่ จำเป็นต้องเพิ่มส่วนของความปลอดภัยให้มากขึ้น เนื่องจากมีค่าใช้จ่ายที่ผูกมัดมากกว่าช่วงก่อน โดยลดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นลงเหลือ 80% และที่เหลืออีก 20% ไว้ในสินทรัพย์ปลอดภัยกว่าอย่างตราสารหนี้ เพื่อลดความเสี่ยง&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/6_322ce7cb96.svg" alt="6.svg">&nbsp; &nbsp; &nbsp;วัยที่หลายคนจะมีภาระค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น เช่น ค่าผ่อนบ้าน ค่าผ่อนรถ ค่าเลี้ยงดูบุตร ค่าการศึกษา เป็นต้น ภาระค่าใช้จ่ายเหล่านี้ อาจทำให้รายได้ที่มีอยู่ไม่เพียงพอ จึงจำเป็นต้องวางแผนการเงินอย่างรอบคอบ เพื่อรองรับค่าใช้จ่ายที่จำเป็นในอนาคต การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับวัยสร้างครอบครัว ควรลดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นลงเหลือ 70% เนื่องจากในวัยนี้จะมีระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้น้อยลง ขณะเดียวกันก็เพิ่มสัดส่วนของเงินฝาก และตราสารหนี้ให้มากขึ้น เพื่อลดความเสี่ยง และสำรองไว้เป็นสภาพคล่องแหล่งสุดท้าย&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/7_1497d79896.svg" alt="7.svg">&nbsp; &nbsp;&nbsp; วัยที่ฐานเงินเดือนสูงขึ้น ภาระค่าใช้จ่ายบางอย่างผ่อนคลายลง แต่ยังคงต้องเผชิญกับค่าใช้จ่ายจำเป็นต่างๆ ที่เพิ่มขึ้นมาแทนที่ เช่น ค่าการศึกษาบุตร ค่ารักษา-พยาบาล เป็นต้น แม้วัยนี้มีรายได้ที่มากขึ้น แต่ในทางกลับกันเวลาในการหารายได้นั้นเหลือน้อยลง จึงจำเป็นต้องวางแผนการลงทุนอย่างรอบคอบ ให้เพียงพอกับค่าใช้จ่ายที่จำเป็นในอนาคต มุ่งสู่วัยเกษียณอายุอย่างมั่นคง การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับคนวัยนี้อาจแบ่งเงิน 50% ให้อยู่ในสินทรัพย์ปลอดภัย เช่น เงินฝาก กองทุนตลาดเงิน กองทุนตราสารหนี้ ส่วนที่เหลืออีก 50% สามารถลงทุนในหุ้นที่มีพื้นฐานดี เพื่อเป็นส่วนสร้างผลตอบแทนให้กับพอร์ตการลงทุน&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/8_90918b5b10.svg" alt="8.svg">&nbsp; &nbsp; &nbsp;วัยที่หลายคนไม่มีรายได้จากการทำงานแล้ว หรือเหลือเวลาทำงานอีกไม่เกิน 5 ปี ในช่วงนี้ส่วนใหญ่จะอยู่ได้ด้วยเงินสะสมของตนเอง ถึงแม้ค่าใช้จ่ายบางอย่างจะลดลง แต่ค่ารักษาพยาบาลจะเพิ่มมากขึ้นตามวัย และสุขภาพ เงินออมกว่า 70% จึงควรอยู่ในรูปของเงินฝาก และตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงต่ำ อย่างไรก็ตาม ใช่ว่าคนวัยนี้จะไม่สามารถมีสัดส่วนการลงทุนในหุ้นเลย เพียงแต่ควรจัดสรรเงินลงทุนในส่วนนี้ ไม่ให้กระทบฐานะทางการเงินโดยรวมมากนัก หากเกิดความผิดพลาดในการลงทุม โดยสัดส่วนที่แนะนำไม่เกิน 30% ของเงินออม&nbsp;&nbsp;&nbsp;<div class="raw-html-embed">
 <div style=" text-align: center;
 
 ">
 <button style="text-align: center;
 width: calc(150px + 15vw);
 background-color: #00184a;
 color: white;
 border: none;
 padding: calc(5px + 1vw) calc(10px + 0.75vw);
 font-size: calc(14px + 0.75vw);
 font-weight: 700;
 border-radius: 50px;
 cursor: pointer;
 ">
 <a href="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/2025_2de8f20e8b.pdf?updated_at=2025-03-07T05:23:38.623Z" target="_blank" style="color: white; text-decoration: none">Tax Saving Fund เอกสารฉบับเต็ม</a>
 </button>
 
 
 
 
</div>
 
</div>

Cover Tax.png

การจัดพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีตามช่วงอายุ เป็นแนวทางการลงทุนระยะยาวที่เน้นประโยชน์ด้านภาษีและสร้างเสถียรภาพทางการเงิน โดยพอร์ตถูกออกแบบให้เหมาะสมกับแต่ละ
ช่วงอายุ ตามเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน ทั้งนี้ พอร์ตไม่ได้ถูกออกแบบมาเพื่อการซื้อขายระยะสั้นหรือเก็งกำไร แต่เน้นการถือครองในระยะยาวเพื่อลดความผันผวนของตลาด การกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายยังช่วยเพิ่มความมั่นคงและลดผลกระทบ
จากความไม่แน่นอนในอนาคต

port-tax-saving-fund

Advice

บทความอื่นๆ ที่น่าสนใจ

การเติบโตอย่างสม่ำเสมอของเงินปันผล

interest-rates-dividends-investment-returns-income.jpg

เจาะลึกทุกแง่มุมของเงินปันผลหุ้น ทั้งความหมาย ประเภท ข้อดี-ข้อควรระวัง และกลยุทธ์การลงทุน พร้อมคำแนะนำด้านการลงทุน เพื่อสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงในระยะยาว

เงินปันผลหุ้นคืออะไร ? อธิบายครบ จบทุกข้อสงสัยในบทความเดียว

ปกบทความ-Banner-Website-SingaporeZz.jpg

ปกบทความ-Banner-Website-Singapore-Z.jpg

เปิดโอกาสในตลาด Futures แห่งเอเชีย ต้องที่ SGX ศูนย์กลางเทรดอนุพันธ์ที่ใหญ่ที่สุดในภูมิภาค ซื้อขายสะดวกตลอด 24 ชั่วโมง เพิ่มโอกาสทำกำไรให้พอร์ตของคุณได้แล้วในวันนี้

ลงทุน Futures ในตลาดเอเชีย ต้อง SGX ลงทุนง่าย ซื้อขายสะดวกได้ทั่วโลก

Knowledge

LINE_ALBUM_web_241204_1.jpg

coverNEWS-PhillipxRHB-V3CFB.jpg

บล. ฟิลลิป ประเทศไทยฯ ปิดดีลใหญ่ เข้าซื้อกิจการ บล. อาร์เอชบี ประเทศไทย เสริมแกร่งธุรกิจโบรกเกอร์หุ้น คาด! ดันรายได้โตมากกว่า 50% พร้อมมุ่งขยายบริการ-ฐานลูกค้า ท่ามกลางภาวะอันท้าทายของตลาดทุนไทย

ดีลสะเทือนตลาด! บล. ฟิลลิป ซื้อ บล. อาร์เอชบี คาด ดันรายได้เกิน 50% พร้อมให้บริการซื้อขาย 20 ตลาดทั่วโลก

app2024_2081x608_92bab2d369.png

app2024_860x660_6b412279d2.png

เปรียบเทียบจุดเด่นที่น่าสนใจของแพลตฟอร์มเทรดหุ้น อนุพันธ์ และกองทุนรวมตลาดทุนไทย เพื่อให้คุณค้นพบแพลตฟอร์มที่ใช่ พร้อมเทรดในสไตล์ของตัวเอง

เทียบจุดเด่นของ 3 แพลตฟอร์มเทรด ที่ PhillipCapital ให้บริการ

IPO-tera-2081x608.jpg

IPO-tera-860x660.jpg

ประกาศราคา IPO บริษัท เทอร์ราไบท์ พลัส จำกัด (มหาชน) (TERA) หุ้นละ 1.75 บาท เปิดจองซื้อระหว่างวันที่ 9 – 11 เมษายน 2567

ประกาศราคา IPO บริษัท เทอร์ราไบท์ พลัส จำกัด (มหาชน) (TERA)

Banner_2.png

cover (1).png

วางแผนภาษีไม่ต้องรอสิ้นปี พร้อมรับ โปรโมชั่น Gift Card เฉพาะลูกค้าในกลุ่มฟิลลิป ผ่านช่องทาง ONLINE

ลดหย่อนภาษี...ไม่ต้องรอสิ้นปี!! พร้อมรับโปรโมชั่นสุดพิเศษ จาก บล.ฟิลลิป!