หุ้นต่างประเทศ

อนุพันธ์ต่างประเทศ

หุ้นไทย

อนุพันธ์

หุ้นกู้

โครงการ EJIP

แพลตฟอร์มการเทรด

ลงทุนในหุ้น

กองทุนรวม

กองทุนส่วนบุคคล

กองทุนลดหย่อนภาษี

แบบประกันคุ้มครองความเสี่ยง

ลงทุนในกองทุน

บทความด้านการลงทุน

อัปเดตจากบริษัทฯ

ข่าวสารนักลงทุน

บทความและข่าวสาร

หุ้น

กองทุน

บทวิเคราะห์

ผลิตภัณฑ์น่าสนใจ

คอร์สเรียนน่าสนใจ

วางแผนลดหย่อนภาษีสำหรับคนรักสัตว์

วางแผนการลงทุน

Footer Menu

องค์กร

บริการวาณิชธนกิจ

Fair Dealing Policy

คำถามที่พบบ่อย

รับสมัครตัวแทนอิสระ (IFA และ IAA)

เกี่ยวกับบริษัทฯ

Header Menu

Update Details

สรุป 7 กลยุทธ์ จัดพอร์ตกองทุนเพื่อการเกษียณ

Home

Update

{type}

{title}

elderly-couple-business-person.jpg

<h2><strong>ไขกุญแจสำคัญ จัดพอร์ตกองทุนเพื่อการเกษียณอย่างไรให้เวิร์ก ?</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>การออมและการวางแผนการเงินเพื่อการเกษียณเป็นสิ่งที่คนวัยทำงานทุกคนควรให้ความสำคัญ เพราะเป็นการสร้างความมั่นคงทางการเงินในอนาคต การจัดพอร์ตกองทุนเพื่อการเกษียณอายุไม่ใช่เรื่องที่ซับซ้อน แต่ต้องอาศัยการวางแผนที่ดีและเลือกใช้กลยุทธ์ที่เหมาะสมสำหรับแต่ละคน เราจึงสรุป 7 กลยุทธ์จัดพอร์ตกองทุนที่สามารถนำไปใช้ได้จริงมาฝากกัน เพื่อให้คุณมีพอร์ตการลงทุนที่เติบโตไปพร้อมกับเป้าหมายการวางแผนการออมเพื่อเกษียณอายุอย่างมั่นคง</p><p>&nbsp;</p><p><img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/elderly_couple_business_person_f4c495a62b.jpg" alt="คู่สมรสปรึกษาการวางแผนการออมเพื่อเกษียณอายุ" srcset="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/thumbnail_elderly_couple_business_person_f4c495a62b.jpg 234w,https://poems-static-prod.azureedge.net/media/small_elderly_couple_business_person_f4c495a62b.jpg 500w,https://poems-static-prod.azureedge.net/media/medium_elderly_couple_business_person_f4c495a62b.jpg 750w,https://poems-static-prod.azureedge.net/media/large_elderly_couple_business_person_f4c495a62b.jpg 1000w," sizes="100vw"></p><h2><strong>1. เริ่มต้นเร็ว เพื่อให้เวลากับการเติบโตของเงินลงทุน</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>หนึ่งในกลยุทธ์ที่สำคัญที่สุดในการวางแผนการออมเพื่อเกษียณอายุ คือการเริ่มต้นให้เร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ เพราะการให้เงินของคุณเติบโตผ่านอัตราดอกเบี้ยทบต้น (Compound Interest) เป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพอย่างมาก ยิ่งเริ่มออมเร็วเท่าไหร่ คุณก็จะมีเวลาให้เงินเติบโตมากขึ้น ดังนั้น หากคุณอยู่ในช่วงเพิ่งเริ่มทำงาน ควรเริ่มต้นออมและลงทุนในกองทุนที่เน้นการเติบโตทันที แม้เป็นเพียงเงินจำนวนน้อยในช่วงแรกก็สามารถสะสมเป็นจำนวนมากได้เมื่อถึงวัยเกษียณ</p><p>&nbsp;</p><h2><strong>2. กระจายความเสี่ยงด้วยกองทุนผสม</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>การจัดพอร์ตที่ดีควรคำนึงถึงการกระจายความเสี่ยง (Diversification) กองทุนรวมจึงเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมในการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย เช่น กองทุนหุ้น, กองทุนตราสารหนี้, กองทุนอสังหาริมทรัพย์ หรือกองทุนสินค้าโภคภัณฑ์ การเลือกกองทุนผสมจะช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์เดียว และยังช่วยให้พอร์ตการลงทุนของคุณมีเสถียรภาพแม้ในช่วงที่ตลาดผันผวน</p><p>&nbsp;</p><h2><strong>3. จัดพอร์ตตามอายุและความเสี่ยงที่รับได้</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>การจัดพอร์ตกองทุนเพื่อการเกษียณควรสอดคล้องกับอายุและความเสี่ยงที่คุณสามารถรับได้ โดยทั่วไปแล้ว คนอายุน้อยสามารถรับความเสี่ยงได้มากกว่า จึงเหมาะกับการลงทุนในกองทุนหุ้นที่มีโอกาสให้ผลตอบแทนสูง แม้ว่าความผันผวนจะมาก แต่หากคุณมีเวลาหลายปีจนถึงเกษียณ ก็มีโอกาสรับมือกับการขึ้นลงของตลาดได้<br>ในทางกลับกัน คนที่อายุใกล้เกษียณควรเน้นการลงทุนในสินทรัพย์ที่เสี่ยงต่ำ เช่น กองทุนตราสารหนี้ หรือกองทุนที่เน้นการให้รายได้คงที่ เพื่อปกป้องเงินลงทุนและให้ผลตอบแทนที่มั่นคงในระยะยาว</p><h2><br><strong>4. ปรับพอร์ตการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>การวางแผนการออมเพื่อเกษียณอายุต้องการความยืดหยุ่น เนื่องจากสภาพตลาดและปัจจัยอื่น ๆ อาจเปลี่ยนแปลงได้ในระยะยาว การปรับพอร์ตการลงทุนอย่างสม่ำเสมอทุกปีหรือตามความจำเป็น เพื่อประเมินผลตอบแทนและความเสี่ยงของพอร์ตอย่างต่อเนื่อง ทำให้คุณมั่นใจว่าแผนการลงทุนยังคงเหมาะสมกับเป้าหมายการเกษียณ</p><p>&nbsp;</p><h2><strong>5. เลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>ค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการกองทุนเป็นสิ่งสำคัญที่ควรพิจารณา กองทุนที่มีค่าธรรมเนียมสูงอาจลดทอนผลตอบแทนของคุณในระยะยาว ดังนั้น การเลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำจะช่วยให้คุณรักษาผลตอบแทนจากการลงทุนได้มากขึ้น เช่น กองทุนดัชนี (Index Fund) หรือกองทุน ETF มักมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่ากองทุนเชิงรุก (Active Fund) และยังเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับการออมเพื่อการเกษียณ</p><p>&nbsp;</p><h2><strong>6. การลงทุนในกองทุนที่เน้นการจ่ายปันผล</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>สำหรับผู้ที่ต้องการมีรายได้ประจำในระหว่างการออมเพื่อการเกษียณ การเลือกกองทุนเพื่อการเกษียณที่เน้นการจ่ายปันผล (Dividend Fund) เป็นทางเลือกที่ดี เนื่องจากกองทุนประเภทนี้จะนำผลกำไรที่ได้จากการลงทุนมาแบ่งจ่ายให้กับนักลงทุนเป็นระยะ ๆ การได้รับปันผลนี้จะช่วยเสริมสร้างเงินออมของคุณให้เติบโตได้อย่างสม่ำเสมอ ซึ่งเป็นการสร้างแหล่งรายได้ระหว่างรอเกษียณอีกช่องทางหนึ่ง</p><p>&nbsp;</p><h2><strong>7. ลงทุนตามแผนระยะยาว ไม่หวั่นไหวต่อความผันผวน</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>การลงทุนในกองทุนเพื่อการเกษียณควรเน้นไปที่แผนการลงทุนระยะยาว อย่าตกใจเมื่อเห็นการเคลื่อนไหวของตลาดในระยะสั้น เพราะตลาดมีแนวโน้มที่จะมีขึ้นมีลงตามสภาพเศรษฐกิจและสถานการณ์โลก การมีวินัยในการลงทุนและไม่ถอนการลงทุนเพียงเพราะเห็นตลาดตกต่ำจึงเป็นสิ่งสำคัญ การอดทนรอให้เงินลงทุนของคุณเติบโตในระยะยาวจะให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าอย่างแน่นอน</p><p>&nbsp;</p><p><img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/pension_calculation_concept_hands_counting_finances_11cfceceaf.jpg" alt="ตัวอย่างการจัดพอร์ตกองทุนเพื่อการเกษียณ" srcset="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/thumbnail_pension_calculation_concept_hands_counting_finances_11cfceceaf.jpg 234w,https://poems-static-prod.azureedge.net/media/small_pension_calculation_concept_hands_counting_finances_11cfceceaf.jpg 500w,https://poems-static-prod.azureedge.net/media/medium_pension_calculation_concept_hands_counting_finances_11cfceceaf.jpg 750w,https://poems-static-prod.azureedge.net/media/large_pension_calculation_concept_hands_counting_finances_11cfceceaf.jpg 1000w," sizes="100vw"></p><p>&nbsp;</p><h2><strong>ตัวอย่างการจัดพอร์ตกองทุนเพื่อการเกษียณสำหรับแต่ละช่วงวัย</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>การจัดพอร์ตกองทุนเพื่อการเกษียณที่มีประสิทธิภาพ ควรพิจารณาจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น อายุ ความเสี่ยงที่รับได้ เป้าหมายการลงทุน ระยะเวลาในการออม และนี่คือตัวอย่างการจัดพอร์ตในสัดส่วนที่แตกต่างกัน สำหรับวัยทำงานแต่ละช่วงอายุ</p><p>&nbsp;</p><h3><strong>ตัวอย่างพอร์ตสำหรับผู้ที่อายุ 30-40 ปี</strong></h3><p>กลุ่มคนอายุน้อย มีระยะเวลาลงทุนยาวนาน สามารถรับความเสี่ยงได้มากกว่า เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่สูงกว่าในระยะยาว</p><ul><li>กองทุนหุ้น: 70% ของพอร์ต – เน้นการลงทุนในกองทุนหุ้นที่มีการเติบโต เช่น กองทุนหุ้นขนาดใหญ่ หรือหุ้นต่างประเทศ เพื่อโอกาสในการเติบโตของเงินลงทุน<br>&nbsp;</li><li>กองทุนตราสารหนี้: 20% ของพอร์ต – ลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ที่ให้ความมั่นคงบางส่วน เพื่อลดความเสี่ยงจากความผันผวนของหุ้น<br>&nbsp;</li><li>กองทุนอสังหาริมทรัพย์หรือกองทุนโครงสร้างพื้นฐาน: 10% ของพอร์ต – การลงทุนในสินทรัพย์ที่สร้างรายได้เสริม เช่น กองทุนอสังหาริมทรัพย์หรือกองทุนโครงสร้างพื้นฐาน<br>&nbsp;</li></ul><h3><strong>ตัวอย่างพอร์ตสำหรับผู้ที่อายุ 40-50 ปี</strong></h3><p>เมื่ออายุมากขึ้น การวางแผนการออมเพื่อเกษียณอายุควรลดสัดส่วนความเสี่ยงจากหุ้นและเพิ่มสินทรัพย์ที่มั่นคงขึ้น</p><ul><li>กองทุนหุ้น: 50% ของพอร์ต – ยังคงมีการลงทุนในกองทุนหุ้นเพื่อโอกาสในการเติบโต แต่ลดสัดส่วนลง<br>&nbsp;</li><li>กองทุนตราสารหนี้: 30% ของพอร์ต – เพิ่มการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีความมั่นคงและเสี่ยงน้อยกว่า เพื่อสร้างความเสถียรให้พอร์ต<br>&nbsp;</li><li>กองทุนอสังหาริมทรัพย์หรือกองทุนที่ให้รายได้สม่ำเสมอ: 20% ของพอร์ต – ลงทุนในกองทุนที่สร้างรายได้สม่ำเสมอ เช่น กองทุนอสังหาริมทรัพย์ หรือกองทุนที่เน้นจ่ายปันผล<br>&nbsp;</li></ul><h3><strong>ตัวอย่างพอร์ตสำหรับผู้ที่อายุ 50 ปีขึ้นไป</strong></h3><p>สำหรับคนที่ใกล้เกษียณ ควรเน้นการรักษาความมั่นคงของเงินลงทุน และลดความเสี่ยงให้มากที่สุด เพื่อป้องกันเหตุไม่คาดฝัน</p><ul><li>กองทุนหุ้น: 30% ของพอร์ต – ยังคงมีการลงทุนในหุ้นบางส่วนเพื่อให้เงินลงทุนยังมีโอกาสเติบโต<br>&nbsp;</li><li>กองทุนตราสารหนี้: 50% ของพอร์ต – เน้นการลงทุนในตราสารหนี้และพันธบัตรเพื่อสร้างรายได้ประจำและรักษามูลค่าเงินทุน<br>&nbsp;</li><li>กองทุนอสังหาริมทรัพย์/กองทุนโครงสร้างพื้นฐาน: 20% ของพอร์ต – เพื่อเพิ่มรายได้ผ่านการลงทุนในสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนมั่นคง</li></ul><p>&nbsp;</p><p>การจัดพอร์ตกองทุนเพื่อการเกษียณไม่ใช่เรื่องยาก หากคุณมีการวางแผนการออมเพื่อเกษียณอายุที่ดีตั้งแต่เนิ่น ๆ และใช้กลยุทธ์ที่เหมาะสมกับสถานการณ์ของตนเอง การเริ่มต้นเร็ว การกระจายความเสี่ยง การจัดพอร์ตตามความเสี่ยงที่รับได้ และการปรับพอร์ตอย่างสม่ำเสมอเป็นสิ่งที่ทุกคนควรนำไปใช้เพื่อให้การลงทุนเป็นไปตามเป้าหมายที่วางเอาไว้ เพื่อให้คุณมีชีวิตหลังเกษียณที่มั่นคง โดยไม่ต้องกังวลเรื่องการเงินในอนาคต</p><p>&nbsp;</p><p>หากคุณสนใจ<a href="https://www.phillip.co.th/th/mutual-fund/fund-supermart-mobile" target="_blank"><strong>จัดพอร์ตกองทุนเพื่อการเกษียณ</strong></a> เพื่อให้คุณเริ่มต้นชีวิตหลังเกษียณได้อย่างไร้กังวล สามารถเลือกใช้บริการ บริษัท หลักทรัพย์ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด มหาชน บริษัทในเครือของกลุ่ม PhillipCapital พร้อมให้คำปรึกษาด้านการลงทุนโดยผู้เชี่ยวชาญมากประสบการณ์ &nbsp;ติดต่อสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม โทร. <a href="tel:021539221">02-153-9221</a> หรือ LINE Official : &nbsp;<a href="https://line.me/R/ti/p/@phillipcapital?from=page" target="_blank"><strong>@phillipdc</strong></a></p>

วัยทำงานอย่ามองข้าม การวางแผนการออมเพื่อเกษียณอายุ สร้างความมั่นคงให้ชีวิตตั้งแต่วันนี้ มีเงินใช้จ่ายไม่ขาดมือ ไม่เป็นภาระลูกหลานแม้ในวันที่ทำงานไม่ไหว

how-to-plan-portfolio-for-retirement

Advice

บทความอื่นๆ ที่น่าสนใจ

Banner.svg

Cover.svg

พาคุณเจาะลึกเหตุการณ์ และข้อมูลสำคัญที่ส่งผลต่อการลงทุนในตลาดโลก ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือมืออาชีพ รายการนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจภาพรวมของตลาด พร้อมปรับกลยุทธ์การลงทุนให้ทันกับสถานการณ์ 

What? You Need to Know This Week (18 - 25 Nov. 2024)

proptrade_02_1fc30f5799.png

proptrade_01_f9d433635a.png

บริษัท หลักรัพย์ ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด มหาชน ประกาศรายชื่อผู้ถูกคัดเลือกเข้าร่วมโครงการ TFEX x Phillip Prop Trader Academy ปีที่ 9

รายชื่อผู้ที่ผ่านเข้าร่วมโครงการ TFEX x Phillip Prop Trader Academy 2024 ปีที่ 9

Knowledge

app2024_2081x608_92bab2d369.png

app2024_860x660_6b412279d2.png

ฟิลลิปแคปปิตอลมีแพลตฟอร์มเทรดที่หลากหลายให้บริการ นักลงทุนสามารถเลือกใช้บริการได้ตามความต้องการ และความเหมาะสมของผลิตภัณฑ์ สามารถดูข้อมูลเปรียบเทียบได้จากตารางด้านล่าง

เช็คพอยท์จุดเด่นแพลตฟอร์มเทรดหุ้น อนุพันธ์ และกองทุนรวมตลาดทุนไทยของทางฟิลลิปแคปปิตอล

LINE_ALBUM_2024.4.19_240419_1.jpg

LINE_ALBUM_2024.4.19_240419_2.jpg

ประกาศรายชื่อผู้มีสิทธิ์สัมภาษณ์โครงการ TFEX x Phillip Prop Trader Academy 2024 จำนวน 50 ท่าน โดยเจ้าหน้าที่จะดำเนินการติดต่อเพื่อนัดสัมภาษณ์และแจ้งรายละเอียด ภายใน 3 วันทำการ

ประกาศรายชื่อผู้มีสิทธิ์สัมภาษณ์ TFEX x Phillip Prop Trader Academy 2024

IPO-tera-2081x608.jpg

IPO-tera-860x660.jpg

TERA เตรียมเสนอขายหุ้นสามัญเพิ่มทุนให้กับประชาชนเป็นครั้งแรก (IPO) จำนวน 90 ล้านหุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 0.50 บาท คิดเป็น 37.50% ของจำนวนหุ้นสามัญทั้งหมดที่ออกและจำหน่าย

ประกาศราคา IPO บริษัท เทอร์ราไบท์ พลัส จำกัด (มหาชน) (TERA)

PromotionCurrencyFutures2081x608.jpg

Promotion_CurrencyFutures860x660.png

โปรโมชั่นพิเศษ! ต้อนรับเปิดเทรด EUR Futures และ JPY Futures ใน TFEX ให้คุ้มที่สุด!