ตลาดต่างประเทศ

หุ้นไทย

อนุพันธ์

หุ้นกู้

โครงการ EJIP

แพลตฟอร์มการเทรด

ลงทุนในหุ้น

กองทุนรวม

กองทุนส่วนบุคคล

กองทุนลดหย่อนภาษี

แบบประกันคุ้มครองความเสี่ยง

ลงทุนในกองทุน

บทความด้านการลงทุน

อัปเดตจากบริษัทฯ

ข่าวสารนักลงทุน

บทความและข่าวสาร

หุ้น

หุ้นต่างประเทศ

กองทุน

บทวิเคราะห์

ผลิตภัณฑ์น่าสนใจ

คอร์สเรียนน่าสนใจ

วางแผนลดหย่อนภาษีสำหรับคนรักสัตว์

วางแผนการลงทุน

Footer Menu

องค์กร

บริการวาณิชธนกิจ

Fair Dealing Policy

คำถามที่พบบ่อย

รับสมัครตัวแทนอิสระ (IFA)

รับสมัครตัวแทนอิสระ (IAA)

เกี่ยวกับบริษัทฯ

Header Menu

Update Details

จัดพอร์ต TAX Saving Fund ด้วยกลยุทธ์การลงทุนตามช่วงอายุ (As of January 2025)

Home

Update

{type}

{title}

Banner Tax.png

CONCEPT&nbsp; &nbsp; &nbsp;การจัดพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีตามช่วงอายุ เป็นแนวทางการลงทุนระยะยาวที่เน้นประโยชน์ด้านภาษีและสร้างเสถียรภาพทางการเงิน โดยพอร์ตถูกออกแบบให้เหมาะสมกับแต่ละช่วงอายุ ตามเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน&nbsp;&nbsp; &nbsp; &nbsp;แนวทางการจัดพอร์ต แบ่งเงินลงทุนออกเป็นสองส่วน ได้แก่ ส่วนหลัก (Core) ซึ่งเน้นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำและเติบโตอย่างมั่นคง และ ส่วนเสริม (Satellite) ที่ลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงขึ้น หรือสามารถปรับเปลี่ยนตามสภาวะตลาด&nbsp; &nbsp; &nbsp;การคัดเลือกกองทุน จะเลือกจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) เพียงแห่งเดียวที่มีผลิตภัณฑ์หลากหลาย เพื่อให้ปรับพอร์ตได้ง่าย (Portfolio Rebalancing) และช่วยลดต้นทุนค่าธรรมเนียมจากการสับเปลี่ยนกองทุน ส่งผลให้การลงทุนมีประสิทธิภาพมากขึ้น&nbsp;&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/4_ddaf383336.svg" alt="4.svg">&nbsp; &nbsp; &nbsp;วัยที่ได้เปรียบในเรื่องการออม และการลงทุน เนื่องจากมีทั้งเวลา และพละกำลังในการหารายได้นานกว่าช่วงวัยอื่น อีกทั้งยังไม่ค่อยมีภาระที่ต้องรับผิดชอบมากนักจึงสามารถเรียนรู้ และหาประสบการณ์การลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงได้ การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับวัยนี้ อาจสูงได้ถึง 90% ซึ่งสามารถเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มีโอกาสเติบโตสูง เช่น หุ้นเติบโต กองทุนรวม หุ้น เนื่องจากความได้เปรียบด้านช่วงเวลา จึงสามารถลองผิดลองถูก เพื่อสะสมประสบการณ์ ส่วนเงินลงทุนที่เหลืออีก 10% ก็ควรลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความปลอดภัย และอัตราดอกเบี้ยที่แน่นอน เช่น เงินฝาก พันธบัตร กองทุนรวม ตราสารหนี้ เพื่อเป็นเงินสำรองในพอร์ตการลงทุน เตรียมไว้สำหรับเข้าสะสมสินทรัพย์เสี่ยงในจังหวะที่มีการย่อตัว&nbsp;&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/5_09992c63e6.svg" alt="5.svg">&nbsp; &nbsp; &nbsp;วัยที่ได้เรียนรู้ในการลงทุนมาบ้างแล้ว รวมถึงทำงานมาสักระยะหนึ่ง เริ่มที่จะต้องวางแผนในการสร้างเนื้อสร้างตัว มีแผนการออมเงินไว้สำหรับซื้อสินทรัพย์ชิ้นใหญ่มากขึ้น เช่น เตรียมเงินไว้สำหรับดาวน์บ้าน ดาวน์รถ การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับวัยนี้ ต้องวางเป้าหมายให้ชัดเจนมากขึ้นกว่าวัยเริ่มต้นทำงาน จากที่เคยรับความเสี่ยงได้เต็มที่ จำเป็นต้องเพิ่มส่วนของความปลอดภัยให้มากขึ้น เนื่องจากมีค่าใช้จ่ายที่ผูกมัดมากกว่าช่วงก่อน โดยลดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นลงเหลือ 80% และที่เหลืออีก 20% ไว้ในสินทรัพย์ปลอดภัยกว่าอย่างตราสารหนี้ เพื่อลดความเสี่ยง&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/6_322ce7cb96.svg" alt="6.svg">&nbsp; &nbsp; &nbsp;วัยที่หลายคนจะมีภาระค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น เช่น ค่าผ่อนบ้าน ค่าผ่อนรถ ค่าเลี้ยงดูบุตร ค่าการศึกษา เป็นต้น ภาระค่าใช้จ่ายเหล่านี้ อาจทำให้รายได้ที่มีอยู่ไม่เพียงพอ จึงจำเป็นต้องวางแผนการเงินอย่างรอบคอบ เพื่อรองรับค่าใช้จ่ายที่จำเป็นในอนาคต การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับวัยสร้างครอบครัว ควรลดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นลงเหลือ 70% เนื่องจากในวัยนี้จะมีระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้น้อยลง ขณะเดียวกันก็เพิ่มสัดส่วนของเงินฝาก และตราสารหนี้ให้มากขึ้น เพื่อลดความเสี่ยง และสำรองไว้เป็นสภาพคล่องแหล่งสุดท้าย&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/7_1497d79896.svg" alt="7.svg">&nbsp; &nbsp;&nbsp; วัยที่ฐานเงินเดือนสูงขึ้น ภาระค่าใช้จ่ายบางอย่างผ่อนคลายลง แต่ยังคงต้องเผชิญกับค่าใช้จ่ายจำเป็นต่างๆ ที่เพิ่มขึ้นมาแทนที่ เช่น ค่าการศึกษาบุตร ค่ารักษา-พยาบาล เป็นต้น แม้วัยนี้มีรายได้ที่มากขึ้น แต่ในทางกลับกันเวลาในการหารายได้นั้นเหลือน้อยลง จึงจำเป็นต้องวางแผนการลงทุนอย่างรอบคอบ ให้เพียงพอกับค่าใช้จ่ายที่จำเป็นในอนาคต มุ่งสู่วัยเกษียณอายุอย่างมั่นคง การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับคนวัยนี้อาจแบ่งเงิน 50% ให้อยู่ในสินทรัพย์ปลอดภัย เช่น เงินฝาก กองทุนตลาดเงิน กองทุนตราสารหนี้ ส่วนที่เหลืออีก 50% สามารถลงทุนในหุ้นที่มีพื้นฐานดี เพื่อเป็นส่วนสร้างผลตอบแทนให้กับพอร์ตการลงทุน&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/8_90918b5b10.svg" alt="8.svg">&nbsp; &nbsp; &nbsp;วัยที่หลายคนไม่มีรายได้จากการทำงานแล้ว หรือเหลือเวลาทำงานอีกไม่เกิน 5 ปี ในช่วงนี้ส่วนใหญ่จะอยู่ได้ด้วยเงินสะสมของตนเอง ถึงแม้ค่าใช้จ่ายบางอย่างจะลดลง แต่ค่ารักษาพยาบาลจะเพิ่มมากขึ้นตามวัย และสุขภาพ เงินออมกว่า 70% จึงควรอยู่ในรูปของเงินฝาก และตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงต่ำ อย่างไรก็ตาม ใช่ว่าคนวัยนี้จะไม่สามารถมีสัดส่วนการลงทุนในหุ้นเลย เพียงแต่ควรจัดสรรเงินลงทุนในส่วนนี้ ไม่ให้กระทบฐานะทางการเงินโดยรวมมากนัก หากเกิดความผิดพลาดในการลงทุม โดยสัดส่วนที่แนะนำไม่เกิน 30% ของเงินออม&nbsp;&nbsp;&nbsp;<div class="raw-html-embed">
 <div style=" text-align: center;
 
 ">
 <button style="text-align: center;
 width: calc(150px + 15vw);
 background-color: #00184a;
 color: white;
 border: none;
 padding: calc(5px + 1vw) calc(10px + 0.75vw);
 font-size: calc(14px + 0.75vw);
 font-weight: 700;
 border-radius: 50px;
 cursor: pointer;
 ">
 <a href="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/2025_801f87f220.pdf?updated_at=2025-02-03T09:14:02.703Z" target="_blank" style="color: white; text-decoration: none">Tax Saving Fund เอกสารฉบับเต็ม</a>
 </button>
 
 
 
 
</div>
 
</div>

Cover Tax.png

การจัดพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีตามช่วงอายุ เป็นแนวทางการลงทุนระยะยาวที่เน้นประโยชน์ด้านภาษีและสร้างเสถียรภาพทางการเงิน โดยพอร์ตถูกออกแบบให้เหมาะสมกับแต่ละ
ช่วงอายุ ตามเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน ทั้งนี้ พอร์ตไม่ได้ถูกออกแบบมาเพื่อการซื้อขายระยะสั้นหรือเก็งกำไร แต่เน้นการถือครองในระยะยาวเพื่อลดความผันผวนของตลาด การกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายยังช่วยเพิ่มความมั่นคงและลดผลกระทบ
จากความไม่แน่นอนในอนาคต

port-tax-saving-fund

Advice

บทความอื่นๆ ที่น่าสนใจ

ETF คืออะไร : กองทุนรวมที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์เพื่อให้ซื้อขายได้สะดวกเสมือนหุ้น

man-forming-acronym-etf-exchange-traded.jpg

ทำความรู้จัก ETF คืออะไร เครื่องมือการลงทุนที่รวมข้อดีของกองทุนและหุ้น เรียนรู้ประโยชน์ การเลือกประเภท ETF และใครที่เหมาะลงทุน ETF

ETF คืออะไร การลงทุนรูปแบบใหม่ที่กำลังมาแรง | PhillipCapital

LINE_ALBUM_web_241204_1.jpg

coverNEWS-PhillipxRHB-V3CFB.jpg

บล. ฟิลลิป ประเทศไทยฯ ปิดดีลใหญ่ เข้าซื้อกิจการ บล. อาร์เอชบี ประเทศไทย เสริมแกร่งธุรกิจโบรกเกอร์หุ้น คาด! ดันรายได้โตมากกว่า 50% พร้อมมุ่งขยายบริการ-ฐานลูกค้า ท่ามกลางภาวะอันท้าทายของตลาดทุนไทย

ดีลสะเทือนตลาด! บล. ฟิลลิป ซื้อ บล. อาร์เอชบี คาด ดันรายได้เกิน 50% พร้อมให้บริการซื้อขาย 20 ตลาดทั่วโลก

Knowledge

app2024_2081x608_92bab2d369.png

app2024_860x660_6b412279d2.png

เปรียบเทียบจุดเด่นที่น่าสนใจของแพลตฟอร์มเทรดหุ้น อนุพันธ์ และกองทุนรวมตลาดทุนไทย เพื่อให้คุณค้นพบแพลตฟอร์มที่ใช่ พร้อมเทรดในสไตล์ของตัวเอง

เทียบจุดเด่นของ 3 แพลตฟอร์มเทรด ที่ PhillipCapital ให้บริการ

IPO-tera-2081x608.jpg

IPO-tera-860x660.jpg

ประกาศราคา IPO บริษัท เทอร์ราไบท์ พลัส จำกัด (มหาชน) (TERA) หุ้นละ 1.75 บาท เปิดจองซื้อระหว่างวันที่ 9 – 11 เมษายน 2567

ประกาศราคา IPO บริษัท เทอร์ราไบท์ พลัส จำกัด (มหาชน) (TERA)

Open_house_proptradeder2024_2081x608_504a8cf7ed.png

Open_house_proptradeder2024_860x660_331319721d.png

TFEX ร่วมกับบริษัทหลักทรัพย์ ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) จัดงาน Open House “TFEX x Phillip Prop Trader Academy 2024”

OPEN HOUSE TFEX x Phillip Prop Trader Academy 2024

โปรโมชั่ั่น-MSIG-V2B.jpg

โปรโมชั่ั่น-MSIG-V2___31-1a.jpg

รับ Starbucks e-Coupon เมื่อซื้อประกันภัยการเดินทาง MSIG  ประกันท่องเที่ยวต่างประเทศ ประกันศึกษาต่อต่างประเทศ กับฟิลลิปผ่านช่องทางออนไลน์

รับเบี้ยสุดพิเศษ! เมื่อซื้อประกันการเดินทางกับบล.ฟิลลิป