ตลาดต่างประเทศ

หุ้นไทย

อนุพันธ์

หุ้นกู้

โครงการ EJIP

แพลตฟอร์มการเทรด

ลงทุนในหุ้น

กองทุนรวม

กองทุนส่วนบุคคล

กองทุนลดหย่อนภาษี

แบบประกันคุ้มครองความเสี่ยง

ลงทุนในกองทุน

บทความด้านการลงทุน

อัปเดตจากบริษัทฯ

ข่าวสารนักลงทุน

บทความและข่าวสาร

หุ้น

หุ้นต่างประเทศ

กองทุน

บทวิเคราะห์

ผลิตภัณฑ์น่าสนใจ

คอร์สเรียนน่าสนใจ

วางแผนลดหย่อนภาษีสำหรับคนรักสัตว์

วางแผนการลงทุน

Footer Menu

องค์กร

บริการวาณิชธนกิจ

Fair Dealing Policy

คำถามที่พบบ่อย

รับสมัครตัวแทนอิสระ (IFA)

รับสมัครตัวแทนอิสระ (IAA)

เกี่ยวกับบริษัทฯ

Header Menu

Update Details

5 วิธีศึกษาการลงทุน เป็นมือใหม่ก็สำเร็จได้

Home

Update

{type}

{title}

rear-view-asian-woman-learns-stock.jpg

<h2><strong>เรียนรู้การลงทุนกองทุนรวม ยกระดับมือใหม่ให้เป็นมือโปร</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>สำหรับคนที่ต้องการศึกษาด้านการลงทุน แต่ไม่แน่ใจว่าควรเริ่มต้นอย่างไร กองทุนรวมเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่ต้องการกระจายความเสี่ยง อีกทั้งยังเป็นการลงทุนที่มีผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลบริหารจัดการให้ อย่างไรก็ตาม การลงทุนในกองทุนรวมก็ไม่ได้หมายความว่าคุณไม่จำเป็นต้องทำการบ้าน ถ้าหากคุณอยากลงทุนได้อย่างมั่นใจ และสร้างพอร์ตการลงทุนที่มั่งคั่ง สามารถเริ่มต้นเรียนรู้การลงทุนในกองทุนรวมอย่างมีประสิทธิภาพ โดยเน้นปัจจัยสำคัญในการเลือกกองทุนรวมเพื่อให้ตรงกับเป้าหมายการลงทุนของคุณได้ที่นี่</p><p>&nbsp;</p><p><img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/rear_view_asian_woman_learns_stock_6e5563c076.jpg" alt="นักลงทุนมือใหม่กำลังเรียนรู้การลงทุนในคอมพิวเตอร์" srcset="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/thumbnail_rear_view_asian_woman_learns_stock_6e5563c076.jpg 245w,https://poems-static-prod.azureedge.net/media/small_rear_view_asian_woman_learns_stock_6e5563c076.jpg 500w,https://poems-static-prod.azureedge.net/media/medium_rear_view_asian_woman_learns_stock_6e5563c076.jpg 750w,https://poems-static-prod.azureedge.net/media/large_rear_view_asian_woman_learns_stock_6e5563c076.jpg 1000w," sizes="100vw"></p><p>&nbsp;</p><h2><strong>1. การตั้งเป้าหมายการลงทุนและการประเมินความเสี่ยง</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>ก่อนจะเริ่มลงทุน สิ่งแรกที่ต้องทำคือการตั้งเป้าหมายการลงทุน เช่น ต้องการสร้างความมั่นคงทางการเงินระยะยาวเพื่อเกษียณ หรือต้องการผลตอบแทนระยะสั้นเพื่อใช้จ่ายในอนาคตอันใกล้ การเข้าใจเป้าหมายการลงทุนของตนเอง จะช่วยให้คุณเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสมได้ง่ายขึ้น</p><p>ไม่เพียงเท่านั้น คุณต้องพิจารณาความเสี่ยงที่ตัวเองสามารถรับได้ เพราะความเสี่ยงและผลตอบแทนมักจะไปคู่กัน กล่าวคือ ยิ่งมีความเสี่ยงมาก ก็ยิ่งมีโอกาสได้ผลตอบแทนสูง และควรพิจารณาเรื่องระยะเวลาการลงทุนด้วย เนื่องจากการลงทุนในกองทุนระยะยาวมักจะได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่า อีกทั้งกองทุนรวมมักจะมีค่าธรรมเนียมการขาย และอาจส่งผลต่อผลตอบแทนได้ วิธีการเลี่ยงค่าธรรมเนียมเหล่านี้คือตั้งระยะเวลาการลงทุนไว้อย่างน้อย 5 ปี</p><p>&nbsp;</p><h2><strong>2. เลือกรูปแบบและประเภทของกองทุนรวม</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>นอกเหนือจากทราบว่าการลงทุนมีอะไรบ้างแล้ว นักลงทุนมือใหม่ควรทราบด้วยว่ามีกองทุนรวมหลายประเภท เช่น กองทุนหุ้น กองทุนตราสารหนี้ และกองทุนผสม ซึ่งเหมาะกับการลงทุนในช่วงเวลาที่แตกต่างกัน โดยแต่ละประเภท มีคุณสมบัติที่น่าสนใจ ดังนี้</p><ol style="list-style-type:decimal;"><li><strong>กองทุนหุ้น</strong>: เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนสูงและพร้อมรับความผันผวน กองทุนหุ้นเน้นการลงทุนในหุ้น ซึ่งแม้ว่าความเสี่ยงจะสูง แต่ก็มีโอกาสให้ผลตอบแทนสูงในระยะยาว<br>&nbsp;</li><li><strong>กองทุนตราสารหนี้</strong>: เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในพันธบัตรและตราสารหนี้อื่น ๆ มีความเสี่ยงน้อย เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงและผลตอบแทนที่คาดการณ์ได้<br>&nbsp;</li><li><strong>กองทุนผสม</strong>: เป็นกองทุนที่ผสมผสานระหว่างหุ้นและตราสารหนี้ เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยง แต่ยังต้องการผลตอบแทนที่คาดหวังจากการลงทุนในหุ้นบ้าง</li></ol><p>&nbsp;</p><h2><strong>3. ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>หนึ่งในข้อมูลสำคัญซึ่งนักลงทุนมือใหม่ที่กำลังศึกษาการลงทุนต้องรู้ คืออัตราค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ เพราะแต่ละกองทุนจะมีการเก็บค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกันไป เช่น ค่าธรรมเนียมจากการขายหน่วยลงทุน (Front-End Fee) คือการเก็บค่าธรรมเนียมในครั้งแรกที่ซื้อกองทุน ส่วนค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (Back-End Fee) จะเรียกเก็บเวลาที่คุณขายกองทุนคืน แต่จะเรียกเก็บเฉพาะเวลาขายคืนกองทุนดังที่กำหนดระยะเวลาการถือครองชัดเจน เช่น 5 - 10 ปีนับจากวันที่ซื้อ ค่าธรรมเนียมเหล่านี้มีไว้เพื่อป้องกันไม่ให้นักลงทุนทำการซื้อขายบ่อยเกินจำเป็น ค่าธรรมเนียมส่วนมากมักจะสูงในปีแรก ๆ แต่จะลดลงตามระยะเวลาที่ถือกองทุนเก็บไว้ และยังมีการเก็บค่าธรรมเนียมที่เรียกว่า Level-Load เป็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บรายปีจากสินทรัพย์ที่ได้จากกองทุนด้วย</p><p>&nbsp;</p><p><img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/profit_growth_financial_targets_investment_ratios_fa29321148.jpg" alt="ความสำคัญของการวางเป้าหมายการลงทุน" srcset="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/thumbnail_profit_growth_financial_targets_investment_ratios_fa29321148.jpg 245w,https://poems-static-prod.azureedge.net/media/small_profit_growth_financial_targets_investment_ratios_fa29321148.jpg 500w,https://poems-static-prod.azureedge.net/media/medium_profit_growth_financial_targets_investment_ratios_fa29321148.jpg 750w,https://poems-static-prod.azureedge.net/media/large_profit_growth_financial_targets_investment_ratios_fa29321148.jpg 1000w," sizes="100vw"></p><p>&nbsp;</p><h2><strong>4. บริหารกองทุนเชิงรุก (Active) หรือเชิงรับ (Passive)</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>ก่อนซื้อกองทุนรวม คุณต้องเรียนรู้การลงทุนและตัดสินใจตั้งแต่เนิ่น ๆ ว่าอยากได้วิธีการบริหารจัดการกองทุนเชิงรุกหรือเชิงรับ โดยพิจารณาร่วมกับข้อมูลของแต่ละสินทรัพย์ ประเภทและพื้นฐานธุรกิจ แนวโน้มเศรษฐกิจ ไปจนถึงปัจจัยทางเศรษฐศาสตร์มหาภาคก่อนตัดสินใจลงทุน โดยวิธีบริหารแต่ละประเภท มีคุณสมบัติแตกต่างกัน ดังนี้</p><p>&nbsp;</p><ul><li><strong>กองทุนเชิงรุก</strong>: มีผู้จัดการกองทุนที่คอยดูแลและปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนอย่างต่อเนื่องเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าดัชนีตลาด การบริหารเชิงรุกมักมีค่าธรรมเนียมสูงกว่า แต่ก็มีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่าเช่นกัน</li><li><strong>กองทุนเชิงรับ</strong>: เน้นการติดตามดัชนีตลาด เช่น SET Index หรือ S&amp;P 500 โดยไม่ปรับเปลี่ยนพอร์ตมากนัก ค่าธรรมเนียมในการบริหารจึงต่ำ เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการผลตอบแทนที่ใกล้เคียงกับดัชนีตลาด</li></ul><p>&nbsp;</p><h2><strong>5. ประเมินผลงานของผู้จัดการกองทุน</strong></h2><p>&nbsp;</p><p>การเรียนรู้การลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ ต้องอาศัยการศึกษาข้อมูลเก่า ๆ ของผู้จัดการกองทุนเป็นสำคัญ เพราะการวิเคราะห์ผลงานที่ผ่านมาเป็นสิ่งสำคัญที่ช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าจะเลือกกองทุนไหน มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่เทียบเท่าหรือสูงกว่าตลาดหรือไม่ ลิสต์คำถามที่ต้องตอบ เช่น</p><ul><li>ผู้จัดการกองทุนได้ผลลัพธ์การบริหารที่เทียบเท่ากับผลตอบแทนของตลาดหรือไม่ ?</li><li>กองทุนมีความผันผวนสูงกว่าดัชนีของตลาดหลักหรือไม่ ?</li><li>ผลตอบแทนที่สูงมากผิดปกติจะส่งผลเรื่องค่าดำเนินการและภาษีต่อนักลงทุนไหม ?</li></ul><p>คำตอบจากคำถามเหล่านี้ จะช่วยให้คุณมีข้อมูลเชิงลึกว่าผู้จัดการกองทุนมีวิธีบริหารจัดการดีไหม และแนวโน้มผลตอบแทนจะเป็นอย่างไร</p><p>&nbsp;</p><p>การลงทุนในกองทุนรวมเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนมือใหม่ ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงและได้รับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ อย่างไรก็ตาม การศึกษากองทุนก่อนการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญที่ช่วยให้คุณประสบความสำเร็จและลดความเสี่ยงได้ ในขณะเดียวกัน การเข้าใจเป้าหมายการลงทุน ความเสี่ยงที่รับได้ และการเลือกประเภทกองทุนที่เหมาะสมจะช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น</p><p>อย่าลืมว่า การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง คุณจึงควรศึกษาและวางแผนอย่างรอบคอบเพื่อให้การลงทุนของคุณสำเร็จตามเป้าหมาย หากคุณสนใจลงทุนในกองทุนรวม สามารถลงทุนกับริษัท หลักทรัพย์ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด มหาชน บริษัทในเครือของกลุ่ม PhillipCapital ผ่านช่องทางออนไลน์ได้ที่ แอปพลิเคชั่น บริการ Phillip Fund SuperMart ที่สามารถซื้อขายได้มากกว่า 21 บลจ. หรือปรึกษาทีมผู้เชี่ยวชาญที่ โทร. 02-635-1718 .</p><p>&nbsp;</p><p>Reference: GLENN CURTIS, Vice President of Market Intelligence<br><a href="https://www.investopedia.com/investing/how-pick-best-mutual-fund/ " target="_blank">https://www.investopedia.com/investing/how-pick-best-mutual-fund/&nbsp;</a></p><p>&nbsp;</p>

สรุปสูตรสำเร็จเพื่อการลงทุนในกองทุนรวมสำหรับมือใหม่ ค้นหาวิธีการลงทุนที่เหมาะสม พร้อมตั้งเป้าหมายการลงทุน และศึกษาข้อควรระวังในการเลือกกองทุน

guide-to-investing-in-mutual-fund

Advice

บทความอื่นๆ ที่น่าสนใจ

ผู้ชาย First Jobber สบายใจเพราะรู้วิธีเริ่มทำงานเก็บเงิน

handsome-happy-young-asian-businessman-male.jpg

<h3 style="text-align:center;"><span style="color:#002E6E;"><strong>สนใจลงทุนหุ้นต่างประเทศ กับ Phillip Global Markets</strong></span></h3><p style="text-align:center;">&nbsp;</p><div class="raw-html-embed"><div class="text-center">
<div class="inline-block">
<a href="/{locale}/global/stocks" class="btn btn-long-lg-fill">
<h6>ดูรายละเอียดเพิ่มเติม</h6>
</a>
</div>
</div></div>

Phillip Global Market

คู่มือวิธีเริ่มทำงานเก็บเงินฉบับ First Jobber ครบทุกเรื่องสำคัญ ทั้งการจัดสรรเงินเดือน การออมฉุกเฉิน การลงทุน และการรับมือกับกับดักทางการเงิน

First Jobber เริ่มเก็บเงินยังไงดี ? รู้ก่อน ชีวิตมั่นคงก่อน

ปกบทความ-Banner-Website-SingaporeZz.jpg

ปกบทความ-Banner-Website-Singapore-Z.jpg

เปิดโอกาสในตลาด Futures แห่งเอเชีย ต้องที่ SGX ศูนย์กลางเทรดอนุพันธ์ที่ใหญ่ที่สุดในภูมิภาค ซื้อขายสะดวกตลอด 24 ชั่วโมง เพิ่มโอกาสทำกำไรให้พอร์ตของคุณได้แล้วในวันนี้

ลงทุน Futures ในตลาดเอเชีย ต้อง SGX ลงทุนง่าย ซื้อขายสะดวกได้ทั่วโลก

Knowledge

LINE_ALBUM_web_241204_1.jpg

coverNEWS-PhillipxRHB-V3CFB.jpg

บล. ฟิลลิป ประเทศไทยฯ ปิดดีลใหญ่ เข้าซื้อกิจการ บล. อาร์เอชบี ประเทศไทย เสริมแกร่งธุรกิจโบรกเกอร์หุ้น คาด! ดันรายได้โตมากกว่า 50% พร้อมมุ่งขยายบริการ-ฐานลูกค้า ท่ามกลางภาวะอันท้าทายของตลาดทุนไทย

ดีลสะเทือนตลาด! บล. ฟิลลิป ซื้อ บล. อาร์เอชบี คาด ดันรายได้เกิน 50% พร้อมให้บริการซื้อขาย 20 ตลาดทั่วโลก

app2024_2081x608_92bab2d369.png

app2024_860x660_6b412279d2.png

เปรียบเทียบจุดเด่นที่น่าสนใจของแพลตฟอร์มเทรดหุ้น อนุพันธ์ และกองทุนรวมตลาดทุนไทย เพื่อให้คุณค้นพบแพลตฟอร์มที่ใช่ พร้อมเทรดในสไตล์ของตัวเอง

เทียบจุดเด่นของ 3 แพลตฟอร์มเทรด ที่ PhillipCapital ให้บริการ

IPO-tera-2081x608.jpg

IPO-tera-860x660.jpg

ประกาศราคา IPO บริษัท เทอร์ราไบท์ พลัส จำกัด (มหาชน) (TERA) หุ้นละ 1.75 บาท เปิดจองซื้อระหว่างวันที่ 9 – 11 เมษายน 2567

ประกาศราคา IPO บริษัท เทอร์ราไบท์ พลัส จำกัด (มหาชน) (TERA)

Banner_2.png

cover (1).png

วางแผนภาษีไม่ต้องรอสิ้นปี พร้อมรับ โปรโมชั่น Gift Card เฉพาะลูกค้าในกลุ่มฟิลลิป ผ่านช่องทาง ONLINE

ลดหย่อนภาษี...ไม่ต้องรอสิ้นปี!! พร้อมรับโปรโมชั่นสุดพิเศษ จาก บล.ฟิลลิป!